OPLEIDING AML, CTF & SANCTIONS – Klassikaal

Price category: E
Date: Check the Agenda section on this website
Location: Amsterdam
Duration: 4 days
Time: 09:00 -17:00
Language: NL
Lecturer(s): Sebastiaan Huijbregts, Edwin Hers, Bob Emanuels, Martin Blokzijl & Adri Wischmann

INTRODUCTION:

In Nederland gaat naar schatting jaarlijks voor 16 miljard euro aan zwart geld rond, voor het overgrote deel gerelateerd aan drugshandel en fraude. Dit is dus een serieus maatschappelijk probleem.

In Nederland nemen alle hun verantwoordelijkheid, werken samen met de overheid en zetten alles op alles om witwassen zo effectief mogelijk aan te pakken én te voorkomen, zowel bij de aanname en de beoordeling van klanten als bij de monitoring van betaaltransacties. De bestrijding daarvan heeft bij banken dan ook hoge prioriteit.

In Nederland houden zich bij banken op dit moment naar schatting 5500 tot 6000 medewerkers direct en fulltime bezig met de strijd tegen het witwassen. In feite heeft iedere bankmedewerker hier aandacht voor en wordt dit vraagstuk bij banken ook internationaal opgepakt.

• LEARNING OBJECTIVES:

•  Het doel van deze opleiding is meerledig:
  
  
• Goed overzicht  en inzicht verkrijgen van het raamwerk aan AML, CTF & Sanctions wet- en regelgeving 
• Begrijpen en herkennen van risico’s op witwassen en  terrorismefinanciering
• Inzicht verkrijgen in het proces van CDD bij financiële instellingen
• Concrete vaardigheden verkrijgen om op juiste wijze (her)beoordeling van (aanstaande) cliënten te kunnen plegen en te rapporteren. 
• Voorbereiden op certificering AML,CTF & Sanctions

TARGET GROUP:

• Deze opleiding is uitermate geschikt en initieel geschreven voor iedereen die als professional werkzaam in het vakgebied van Customer Due Diligence, Control, Compliance, Accountancy en Legal. Denk aan:
• Accountants
• Accountmanagers
• Auditors
• Businessanalisten
• Commercieel ondersteuners
• Compliance officers
• Controllers
• Financieel toezichthouders
• ICT’ers
• Operationeel medewerkers
• Juristen
• Klantadviseurs
• Assistenten van bovengenoemde functies

CONTENT:

De opleiding AML, CTF & Sanctions bestaat uit de volgende 5 modules van één dagdeel:

Module 1.  Witwassen & terrorisme in de praktijk
      Financiering en Sancties
Module 2.  Regelgeving Wft, Wwft
      Toezicht DNB, AFM
Module  3. Customer Due Diligence & KYC
  Melding Ongebruikelijke transacties
Module  4.  Transaction Monitoring
Module  5.  Reviewing: Clientonderzoek in de praktijk
Rechtspersonen, jaarrekening, KvK, BKR

De modules omvatten de volgende onderwerpen:

• Wat is witwassen en wat is terrorismefinanciering?
• Opzetwitwassen
• Gewoontewitwassen
• Schuldwitwassen
• De geschiedenis van witwassen
• De types van witwassen en alle stadia
• Plaatsing
• Layering
• Integration
• Hoe het witwassen werkt in theorie én in de praktijk
• Verschillende methodes
• Geld witwassen vanuit een eigen onderneming 
• Loanback-constructies – vanuit binnen- en buitenland 
• Trade Based Money Laundering
• Over- en onderfactureren
• Over- en onderverschepen
• Phantom shipping 
• Meervoudig factureren
• Onjuiste omschrijving goed/dienst
• Gefingeerde salarisbetalingen - Witwassen via loonlijsten
• Gefingeerde speelwinst  –  Casino’s 
• ABC-Transacties  –  Onroerend goed
• New payment methodes – Payment Service Providers
• Cryptocurrencies 
• Edele metalen & edelstenen – Gold-To-Go
• Consignatie – Kunst & Antiek
• Stichtingen - ideële stichting, stichting administratiekantoor  (STAK) en stichting derdengeldrekening
• Smurfen 
• Contante besteding
• Overige risicovolle (sub)sectoren
• , telefoonwinkels en wisselkantoren
• De omvang van het zwartgeld circuit
• Wereldwijd
• Europa
• Nederland
• Alle belastingparadijzen
• Wie wast er wit?
• Doelgroepen
• Motieven
• Financiering van Terrorisme
• Sancties
• Wat wordt er gedaan tegen witwassen en terrorismefinanciering?
• Internationaal
• Nederland
• Hoe ziet het wettelijk kader eruit?
• Wet financieel toezicht - Wft
• Wet voorkoming witwassen en terrorisme - Wwft
• Reikwijdte Wwft
• Indicatoren meldingsplicht ongebruikelijke transacties
• Vrijwaringen en geheimhoudingen
• Wet toezicht trustkantoren
• Import en export van liquide middelen
• Informatie bij geldoverboekingen
• Regeling afgeschermde rekeningen
• Internationale wet- en regelgeving
• Europese Anti-witwasrichtlijnen
• Implementatie Vijfde en Zesde Europese Anti-witwasrichtlijn 
• Common Report Standard – CRS
• Foreign Account Taks Compliance Act – FATCA
• Bank Secrecy Act
• USA Patriot Act
• Office of Foreign Assets Control - OFAC
• De rol van de toezichthouders
• Europese Centrale Bank - ECB
• De Nederlandsche Bank – DNB
• Basel Committee Banking Supervision – BCBS
• Autoriteit Financiële Markten – AFM
• Nationale politie / FIU-Nederland
• Belastingdienst / FIOD-ECD
• Wolfsberg groep
• Transparency International
• De rol van banken: Customer Due Diligence – CDD
• Know Your Customer (KYC)
• Wat is het?
• Waarom is het nodig?
• Doel 
• Identificatie en verificatie
• Introductie en afgeleide identificatie
• Uitbestede identificatie
• Strategie
• Enhanced Customer Due Diligence - EDD
• CDD Risk Matrix
• Clientonderzoek
• Vereenvoudigd
• Verscherpt
• Politically Exposed Person – PEP
• Ultimate Benificial Owner
• UBO-register
• Invoering en implementatie
• Correspondent Banking
• Shell Banks
• Transaction Monitoring
• Wat is Transaction Monitoring
• Doel en wettelijke basis
• Geautomatiseerde systemen
• Beleid en procedures
• Risico indicatoren
• Objecties
• Subjectief
• Red Flags
• Transactieprofiel, scenario’s en alerts
• False positives & false negatives
• Meldingen & FIU NL
• Informatiebronnen
• Wet- en regelgeving & toelichtingen
• Handelsregister
• Europese registers
• Externe verwijsapplicaties (EVA, VIS & SFH)

Behaal je officiële examen! Na het succesvol afronden van de opleiding ontvang je een certificaat van deelname. Je kunt deze opleiding nóg meer waarde toeschrijven door ons officiële AML level 1 examen succesvol af te leggen. Als je slaagt, ontvang je een diploma. Zowel het certificaat als het diploma vergroten jouw employability binnen de financiële sector.

De 5 modules vormen samen één opleiding die afgesloten kan worden met een examen. Maar de modules kunnen ook los aangeboden worden als workshop. 

METHODOLOGY:

• Bij elke module hoort een hoofdstuk uit de syllabus en een uitgebreide Powerpoint presentatie, waarvan iedere deelnemer alle sheets in PDF-formaat ontvangt. Bij sommige hoofdstukken hoort ook een een online oefenomgeving
• Studiebelasting: 20 uur excl. 4 lesdagen
• De cursus is hoogst interactief en geeft inzicht in het reilen en zeilen van het bankbedrijf.

EXTRA:

Investment Academy B.V. is als onderwijsinstelling geregistreerd in het Register Instellingen van het Centraal Register Kort Beroepsonderwijs (CRKBO). In dit register staan alle onderwijsinstellingen ingeschreven die voldoen aan de Kwaliteitscode voor Opleidingsinstellingen voor Kort Beroepsonderwijs. 

Daarnaast maakt Investment Academy B.V. uitsluitend gebruik van docenten, die zijn geregistreerd als zelfstandig werkende docenten in het Register Docenten van het Centraal Register Kort Beroepsonderwijs (CRKBO) en daarmee voldoen aan de Kwaliteitscode voor Docenten.

Al onze opleidingen, trainingen en cursussen worden verzorgd in het kader van Kort Beroepsonderwijs en zijn – omdat deze worden aangeboden door een instelling ingeschreven in het CRKBO Register Instellingen - derhalve vrijgesteld van de heffing van omzetbelasting (BTW).